诈骗剧本全解析，防骗戳这里......

邻家女

  

短信、电话和网络等通信手段实施的电信诈骗犯罪活动日益突出，诈骗手段不断翻新，令人防不胜防，已然成为社会公害。被骗者多为中老年人，其中又以女性为主。骗子针对中老年人对法院、银行等专业业务不熟悉，对电脑等高科技手段接触不多的特点进行诈骗。今日约请省公安厅刑侦专家独家解密电信诈骗剧本，希望大家对其犯罪流程有所了解，不再上当受骗。 　

→剧中人物：
　　一线骗子(女性，扮演邮局工作人员)
　　二线骗子(男性，扮演 公安局值班民警)
　　三线骗子(男性，扮演公安局办案民警)
　　受害人(多为女性，中老年人)
　　→剧本：
　　收缴自诈骗集团，绝非杜撰
　　骗子擅长使用网络电话进行诈骗。网络电话可任意改号，进行语音播送，不挂线转接。骗子先拨通事主电话，播送录制好的语音提示，内容多为：“您好，这里是XX(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话)，您有一挂号邮件在今年的X月X日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9。”事主听过此类语音播报后大多数都会按0键或9键予以查询，但无论事主按哪个键，其实都是转接到下面将要出现的一线骗子那里，此时诈骗过程开始，详细过程如下：
　　一线骗子
　　(女性，扮演邮局工作人员)
　　一线骗子：您好！服务员工号XXXX，很高兴为您服务。
　　事主：询问刚才听到的语音内容情况。
　　一线骗子：请您提供一下您的姓名或单位名称，我这边帮您查是邮件还是包裹。
　　事主：提供相关信息。
　　一线骗子：XXX先生/女士，帮你查询的结果是在今年X月X日，由某地公安局寄发给你的重要公文!邮局记录确实投递过二次，但一直都无人签收领取，所以邮政局才会以电话通知您的！这公文是某地公安局寄发的，已经超时十五天无人领取了！按照邮政总局规定会退回原寄发单位。您本人方便拿着身份证件材料到某地邮局领取吗？公文上有注明是紧急邮件。
　　事主：大多会询问是什么重要公文。
　　一线骗子：XXX先生/女士，这公文内容我并不清楚!某地公安局通报我们邮局，一旦联系到XXX先生/女士你本人，必须马上通知公安局!您本人可以跟某地公安局联系，了解公文内容，这样您会比较快、比较清楚的知道邮件内容。我们邮局这里可以协助你，通过本局免费电话系统接到某地公安局，您自己向公安人员进行询问。XXX先生/女士，这里有一个邮件编号，请您记一下，邮件编号是9855，待会您就直接跟公安人员说你收到邮政局的邮件通知，再报上邮件编号9855，以及您的姓名、电话，请公安人员帮你查清楚。
　　事主：肯定表示同意转接。
　　一线骗子：此时，一线骗子要求事主电话不要挂机，并在电话里设置一些按键音，好似正在转接，并以为事主转接某地公安局为由，将二线骗子引入诈骗环节。
　　事主：持机等待。
　　至此，一线骗子诈骗环节结束，以下是二线骗子进入诈骗环节。

　　二线骗子
　　(男性，冒充某地公安局的值班民警)
　　二线骗子：这里是某地公安局值班台有什么需要帮助您的？您是要报案吗?
　　事主：肯定说不是。
　　二线骗子：你有什么事？
　　事主：询问邮件的事。
　　二线骗子：你是说，我们公安局有寄发邮件(公文)给你，是不是？那你有邮件编号吗，你身份证号码是多少?
　　事主：事主按照提示向其提供一线骗子给的邮件号。
　　二线骗子：好的，我去查，你等一下。(一两分钟后)XXX先生/女士，我局确实给你寄发了邮件(公文)，是我局通知你到案接受传讯的通知！
　　事主：会很惊讶地询问为什么被传讯。
　　二线骗子：你是不是跟招商银行有业务往来。
　　事主：回答不清楚、不知道等等。
　　二线骗子：你是说，你不清楚(不知道或不可能)是吧!好的，我先帮你做个登记。你叫啥名字?
　　事主：报上姓名。
　　二线骗子：你的联系电话，身份证号码？
　　事主：报上电话、身份证号。
　　二线骗子：你先不要着急，我会联系我们办案的同志，将你的相关材料传送过去，三到五分钟之内，我们会跟你联系，你的电话先暂时不要拨打出去或占线，你就在座机旁边等电话，避免呆会儿找不到你的人，知道吗？好的！你的电话先行挂机。
　　至此，二线骗子以为事主联系主办民警为由，将三线骗子引入诈骗环节。

　　三线骗子
　　(男性，冒充某地公安局的案件主办民警)
　　三线骗子：我是某地公安局某警官，我的警号是XXXXX，我找XXX。
　　事主：急切询问有关被传讯的事。
　　三线骗子：公安局发公文给你，要你到案说明案情，你为何不报到，你是藐视国家公权力是吗？就目前我看到的材料，你向XX招商银行申请信用卡，而且使用第一个月就欠了9580元没去还款；这张招商银行的信用卡是在X年X月X日所办的，你为什么第一个月就欠费不还?你这是恶意欺诈的行为，你知不知道啊？招商银行在X月X日通报我们公安局，说你恶意申办信用卡，而且在第一个月就故意不还钱，你这个案子我们已经以诈骗案件着手侦办了，通知你也通知不到，你现在倒底是什么情况？
　　事主：急切解释，并质疑此事。
　　三线骗子：你是说你不知情是吗？那照你的情况来看，我们警方不排除你的个人身份资料已经被冒用，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用。近期我们警方也接到其他群众的报案，都跟你情形一样，根据我们警方这段时间的调查结果显示，歹徒手上只要有你完整的个人资料，就有办法来伪造你的身份证，并做非法使用，主要目的都是去银行申办银行卡或信用卡。你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果你要转为被害人，你必须制做一份被害人笔录，这样才能帮你把案件调查清楚，不然你将负刑事责任，招商银行一样也会跟你催讨这张信用卡被透支的费用，你清楚了吗？
　　事主：表示听明白了。
　　三线骗子：那我在这边用电话录音的方式来给你作口供笔录?我们会将电话录音存证，作为检察官的审判依据，你务必如实回答所有的问题。在进行录音之前，你要把手机或小灵通先关机，等录音结束之后，再开机!才不会在录音过程中，刚好有电话进来，造成信号干扰，影响到我们的录音质量，你现在先把手机关掉拿去充电，一会我们会对你的手机进行测试，查看是否有被盗打偷听的情况发生，好了吗?手机关了吗?拿去充电。
　　事主：会完全按照骗子的指示去做。
　　三线骗子：好的!那我们现在正式开始录音(骗子按类似录音设备的东西，制造开始录音的背景音)，当事人XXX由于涉嫌招商银行诈骗刑事案件，由某地公安局，警察编号568237，我叫XX，对当事人进行电话录音笔录口供，当事人请说出你的大名如何写、以及你的身份证号码？
　　事主：说出自己的姓名、身份证号。
　　三线骗子：在某地所申请的招商银行信用卡确定不是你本人亲自所申请的吗?
　　事主：回答肯定不是。
　　三线骗子：X年X月X日，你当天人在什么地方?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：那你最近有没有把你的身份证原件或复印件交由第三者帮你办理业务?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：你本人最近有没有在你们当地申请过例如：证券、股票、基金等业务。
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：因为之前我们某地警方曾经查获一起由证券公司配合银行主管，为了谋取暴利，把2万多个客户个人资料贩卖给不法团伙使用的案件，说不定你的个人资料就是那时后泄露出去的，警方这边不排除你的资料是由当地某个单位外泄的，目前我们也抓获了2名银行工作人员，这案子还在侦办当中。你本身有无觉得比较可疑的人，可能刻意去使用你的个人资料?你可以提供给我们警方作参考。
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：XXX现在我先帮你用我们总部的8号分机来帮你查询，看看是否还有类似的情形发生，XXX同志你的电话不要挂机，在我们录音还没结束之前你都不要中断录音，你稍等一下。
　　事主：表示同意并持机等待。
　　三线骗子：01呼叫总部，01呼叫总部，听到请回答。
　　下面是事主在电话里听到的冒充总部的骗子和三线骗子间的对话
　　冒充总部骗子：01查询的身份证号码XXXXX是登记在XXX名下，出生于X年X月X日，发证地是X省X市。这位群众于09年10月20号，在某地开立一张尾数8681的招商银行银行卡及交通银行账户，因账户涉嫌贩毒资金交易，非法洗黑钱，已被列为是一级警示账户，请注意是一级警示账户。
　　三线骗子：01收到，请总部将这位群众的相关案件材料，以及冻结管制命令传到某地公安局。
　　事主：听到上述两个骗子的对话后，此时已完全被吓住。
　　三线骗子：XXX同志，根据总部查询结果，我看到这张卡号尾数8681的招商银行卡确实是登记在你名下，并且还查到你名下另一个交通银行账户，目前已被我们公安机关列为问题账户，这两个账户已涉及贩毒的刑事案件，并触犯到金融洗钱法条例，如果你没澄清的话，刑期是五年以上至无期徒刑，这是相当重的刑罚，你知道吗？
　　事主：极力解释，否认自己涉案。
　　三线骗子：你刚刚说你不知情(不知道)是吗？但是咱们国家法律是讲求证据的啊！现在整个案情对你相当不利，你要自己提出有利的证据来澄清你不是涉案人，现在检察官要针对你名下所有账户来做资金比对，你个人申办过哪几家银行的账户?你要如实回答，这账户资金比对是要报给检察官及金融监管局的，你清楚了吗?
　　事主：回答听明白了。
　　三线骗子：你本人亲自开户有往来的银行有哪几家?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：你使用的是银行卡还是银联卡?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：有没有定存?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：你的账户是否是自己保管?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：账户上面的资金有多少?
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：如果你上报的金额，经调查不符合或相差太多，也会被冻结，明白吗?
　　事主：回答明白。
　　三线骗子：骗子制造敲键盘的声音并说，我已经把你的材料传到金融监管局了，马上给你做处理的。总部传送的相关案件材料过来了，你等我一下……(大约会有一分钟，制造去取材料的假象)
　　事主：持机等待。
　　三线骗子：XXX同志，材料传过来了，我看了一下，检察官确实已经下令，今日之内将要把你名下所有开立的银行账户全部冻结，冻结时间是18个月，若发现你确实涉案，你名下账户所有资金将全数充公，并追究相关刑责，这样做是要防止你的证件材料，继续申办任何不法业务，如果说你名下所有银行账户被冻结作调查会对你生活造成麻烦吗？
　　事主：肯定会啊！
　　三线骗子：以我多年办案的经验，如果你是涉案人今天你是不会自己打电话过来的，所以我暂且相信你，到目前为止你确实是相当配合我们公安机关调查案情，我会帮你由涉嫌人转为被害人，帮你向检察官或国家金融监管局对你名下的银行账户申请金融保单及账户防护安全的设定。XXX同志，可能你要去XX银行(如建行、农行或工行)开立个新的银行卡账户，并将你其他银行里面的资金提领出来，然后全部整合存进这张在XX银行以你个人名义开立的新银行账户中。
　　事主：会问为什么要这样做。
　　三线骗子：因为XX银行是国务院直属的金融机构，所以监管局要在这家银行为你开立金融保单，已确保你的权益，至于为什么要以银行卡作保护措施?是因为存折本上都有你的账号及姓名等基本资料，而银行卡的话，密码只有你会知道，所以保护措施都以银行卡做设定，以防有不法的银行职员又将你的个人资料外泄。另外，你待会去办卡、转款的时候，注意一下XX银行是否扣除了你账户里头的金额，并注意内容是否有异，然后将金融保单申请金额告诉监管局工作人员，请他为你开立金融保单并做升级防护设定，你明白了吗？
　　事主：听明白了。
　　三线骗子：那好，现在你就去XX银行办理新卡吧，记住要把手机银行、网银等功能一并开通。你到XX银行大约需要多久啊？
　　事主：如实回答。
　　三线骗子：那好，你现在抓紧去银行办理吧。XXX同志，你去银行办理转存业务的过程中，我们会把电话录音转移到你的手机上面做一个全程的搜证，这样除了可以保护你的安全之外，也是为了证明你是在协助警方，整个录音过程结束后，我们会将录音存证一并送往人民检察院作为证据，以示你的清白。
　　至此事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控，事主手机上来电电话号码显示，依然为某地公安局的电话号码(骗子使用的是经改号为某地公安局的网络电话)。
　　三线骗子：这个办理金融保单过程是涉及国家机密的，只有你自己可以知道，你不可告诉给其他任何人，包括你的家人、亲戚、朋友都不能说，要是你有任何泄密的行为，我们会立刻冻结你名下所有账户资金，并以泄漏国家机密罪逮捕你!你不要知法犯法!
　　事主：清楚了，按照指示，一步一步将所有个人资金全部转入了自己新开办的XX银行卡内。
　　三线骗子：金融监管局要对你新办的银行卡进行审核，请在你的手机上输入你新办银行卡的密码。(此环节的目的，是骗子套取该银行卡网银密码的过程，方法就是当事主在自己手机上输入密码时，骗子利用音频分析软件，破解事主所按按键的数字，从而盗取密码)
　　事主：按要求输入。
　　三线骗子：好的，我们将会要求有关部门尽快帮你的XX银行卡做安全设定，并开立金融保单，好的先这样，谢谢你的合作，明天我们会和你再次联系。
　　至此，骗子则利用盗取的密码在网上进行网银转账骗取事主的钱财。

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